《銀行運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范》
2023-11-28 16:20:26
講師：王敏求 瀏覽次數(shù)：3037
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 運(yùn)營(yíng)總監(jiān)· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：王敏求
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范課程
課程對(duì)象：商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗。
課程大綱/要點(diǎn)：
引言
一、銀行運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)
1、操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)。
1) 操作風(fēng)險(xiǎn)定義。
2) 操作風(fēng)險(xiǎn)主要特點(diǎn)。
3) 操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)與高發(fā)領(lǐng)域。
① 業(yè)務(wù)條線(xiàn)。
② 時(shí)間段。
③ 不同崗位表現(xiàn)形式。
4) 操作風(fēng)險(xiǎn)與網(wǎng)點(diǎn)案件的關(guān)系。
2、違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。
1) 監(jiān)管處罰重點(diǎn)梳理。
① 總體監(jiān)管處罰形勢(shì)；
② 網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)處罰情況。
2) 違法違規(guī)典型案例分析。
二、運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范
1、操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：客戶(hù)身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。
1) 人證不一致。人臉識(shí)別原理和人臉識(shí)別技巧。
2) 客戶(hù)異常行為識(shí)別。
3) 代辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)典型案例。
4) 代辦業(yè)務(wù)、代保管風(fēng)險(xiǎn)防范。
2、操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：賬戶(hù)管理風(fēng)險(xiǎn)及反洗錢(qián)。
1) 斷卡行動(dòng)進(jìn)展及重大意義。
2) 典型案例：最高檢、央行聯(lián)合發(fā)布的洗錢(qián)罪典型案例分析。
3) 反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。
① 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；
② 單位賬戶(hù)；
③ 個(gè)體工商戶(hù)；
④ POS機(jī)。
4) 反洗錢(qián)調(diào)查配合要點(diǎn)（對(duì)內(nèi)、對(duì)外）。
5) 典型案例：?jiǎn)T工涉幫信罪案。
6) 開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)性。
3、操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：存取款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
1) 典型案例：某行柜員偽造金融票證盜取客戶(hù)資金案。
2) 典型案例：某國(guó)有行盜取客戶(hù)存單案。
3) 存取款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。
4、操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：轉(zhuǎn)賬匯劃與授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。
1) 典型案例：網(wǎng)點(diǎn)存款蒸發(fā)案。
2) 大額轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)管理。
3) 集中授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理。
5、操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：信息安全風(fēng)險(xiǎn)。
1) 典型案例：某行泄露客戶(hù)隱私事件。
2) 客戶(hù)信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范。
6、操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
1) 典型案例：利用超柜盜取客戶(hù)資金案。
2) 典型風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。
① 員工擅自將客戶(hù)存款購(gòu)買(mǎi)理財(cái)。
② 代客操作違規(guī)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。
③ 飛單銷(xiāo)售導(dǎo)致客戶(hù)資金損失。
④ 銀行員工私下捆綁銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。
⑤ 熱心營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。
⑥ 未按要求進(jìn)行雙錄工作。
3) 理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。
7、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所其他風(fēng)險(xiǎn)防范。
1) 典型案例：?jiǎn)T工監(jiān)守自盜案。
2) 鑰匙、密碼、印章等管理要點(diǎn)。
8、互聯(lián)網(wǎng)新型金融風(fēng)險(xiǎn)。
1) 網(wǎng)絡(luò)攻擊（典型案例：銀行APP漏洞）。
2) 盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。
3) 盜取客戶(hù)信息（拖庫(kù)、洗庫(kù)和撞庫(kù)）。
4) 通過(guò)技術(shù)手段盜取銀行資金（典型案例：編寫(xiě)病毒植入系統(tǒng)盜取銀行資金）。
三、內(nèi)控合規(guī)與運(yùn)營(yíng)管理強(qiáng)化
1、案件風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因、舞弊動(dòng)機(jī)與防范機(jī)制。
1) 銀行風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因分析。
2) 銀行理性犯罪模型解讀。
3) 內(nèi)部控制整體框架與合力建設(shè)。
① 從三道防線(xiàn)到三道線(xiàn)。
② 從部門(mén)分工到協(xié)同合作。
2、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)合規(guī)要點(diǎn)。
1) 合規(guī)要點(diǎn)：常識(shí)。
2) 合規(guī)要點(diǎn)：態(tài)度。
3) 合規(guī)要點(diǎn)：習(xí)慣。
① 操作管理習(xí)慣；
② 復(fù)核授權(quán)習(xí)慣；
③ 業(yè)務(wù)檢查習(xí)慣；
④ 日常生活習(xí)慣。
銀行運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范課程
轉(zhuǎn)載：http://www.handlers.cn/gkk_detail/295890.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 王敏求
[僅限會(huì)員]
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