課程描述INTRODUCTION
金融消費者權(quán)益保護(hù)實務(wù)
· 一線員工· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融消費者權(quán)益保護(hù)實務(wù)
課程背景
2015 年,*辦公廳印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的指導(dǎo)意見》,為金融機(jī)構(gòu)開展金融消費者權(quán)益保護(hù)工作提供了綱領(lǐng)性指導(dǎo)。2019 年,最高法牽頭出臺了《關(guān)于全面推進(jìn)金融糾紛多元解機(jī)制建設(shè)的意見》,2021 年,《民法典》、《個人信息保護(hù)法》相繼實施,對金融機(jī)構(gòu)開展好消費者權(quán)益保護(hù)工作提出新的要求,如何做好金融消費者權(quán)益保護(hù)工作,促進(jìn)業(yè)務(wù)的有序發(fā)展,是值得我們共同學(xué)習(xí)探討的問題。本培訓(xùn),結(jié)合《民法典》、《個人信息保護(hù)法》、《消費者權(quán)益保護(hù)法》、《網(wǎng)絡(luò)安全法》等法律法規(guī)和最高院關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全*的規(guī)定,從監(jiān)管處罰的視角,從法律風(fēng)險的角度解讀金融消費者權(quán)益,告訴我們?nèi)绾握嬲龅阶鹬乜蛻舻闹闄?quán)、選擇權(quán)和公平交易權(quán)等的基礎(chǔ)上,推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
解決問題
1、結(jié)合《民法典》、《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《個人信息安全規(guī)范》、CDPR、《個人信息保護(hù)法》等理解金融消費者權(quán)益
2、重點解讀監(jiān)管處罰案例。
3、弄清銀行在業(yè)務(wù)管理與客戶營銷中如何尊重金融消費者權(quán)益。
課程內(nèi)容
在與詳細(xì)解讀監(jiān)管處罰案例中,理解金融消費者權(quán)益保護(hù)工作,以面臨的實際問題為導(dǎo)向,通過實例,系統(tǒng)闡述具體要求、實操落實的原則、理念和落地生效的措施,做到發(fā)展業(yè)務(wù)與權(quán)益保護(hù)兩不誤。
課程收益
直接收益:清晰理解法律法規(guī)中的疑難條文
深度收益:清晰學(xué)會落實具體要求
可視轉(zhuǎn)化:可以提供具體落實的制度和合同模板
課程大綱
一、監(jiān)管趨勢的共鳴
(一)有苦難言——請你用最簡單的詞語來概括對近幾年監(jiān)管行為的感受
(二)跳出金融看監(jiān)管——百年未有之大變局中看監(jiān)管
(三)依法合規(guī)——銀行*的選擇
(四)終有抉擇——發(fā)展與風(fēng)控,客戶體驗與權(quán)益保護(hù)
二、金融消費者權(quán)益保護(hù)處罰的整體解讀
(一)運用了哪些法規(guī)作為依據(jù)
(二)涉及了哪些業(yè)務(wù)進(jìn)行處罰
(三)反映了哪些重點監(jiān)管關(guān)注
(四)帶來了哪些疑問需要解答
三、從處罰看權(quán)益
(一)安全保障權(quán)
1、處罰分析:XX 銀行違反安全保障權(quán)的違規(guī)點
2、條文解讀:法律法規(guī)對履行安全保障義務(wù)的要求
3、銀行義務(wù):從設(shè)施、管理等方面盡到保障財產(chǎn)、人身安全義務(wù)
4、問題討論:線上貸款業(yè)務(wù)確保客戶資金安全涉及哪些環(huán)節(jié)?
(二)完全知情權(quán)
1、處罰分析:XX 銀行違反完全知情權(quán)的違規(guī)點
2、條文解讀:法律法規(guī)對履行告知義務(wù)的要求
3、銀行義務(wù):必須告訴客戶的內(nèi)容告知客戶的方式
4、問題討論:格式條款清楚明白,客戶簽字確認(rèn)過后不認(rèn)可,銀行是否盡到了告知義務(wù)?
(三)自主選擇權(quán)
1、處罰分析:XX 銀行違反自主選擇權(quán)的違規(guī)點
2、條文解讀:對法律法規(guī)中自主選擇權(quán)的理解
3、銀行義務(wù):充分盡到告知義務(wù)
4、問題討論:選擇還款賬戶,只能選擇某行的二類賬戶,違規(guī)沒有呢?
(四)公平交易權(quán)
1、處罰分析:發(fā)放消費貸款,必須購買保險,妥否?
2、條文解讀:法律法規(guī)對公平交易的要求
3、銀行義務(wù):杜絕捆綁銷售、變相收費、隱形漲價
4、問題討論:銀行窗口為 VIP 客戶提供便利,是否侵犯其他客戶的公平交易權(quán)?這么多關(guān)于搭售、捆綁銷售的處罰,個人貸款客戶就不能銷售其他產(chǎn)品給他了嗎?
(五)信息保護(hù)權(quán)
1、處罰分析:XX 銀行侵犯客戶信息保護(hù)權(quán)的違規(guī)點
2、條文解讀:信息收集的要求
信息使用的要求
信息保存的要求
信息泄露的補救
3、銀行義務(wù):只有更嚴(yán),沒有最嚴(yán)。
4、問題討論:客戶變更短信電話,銀行系統(tǒng)未統(tǒng)一變更,導(dǎo)致催還貸款信息發(fā)送到其他人手機(jī)上,是否屬于信息泄露?
(六)質(zhì)量擔(dān)保義務(wù)、瑕疵舉證責(zé)任
1、案例分析:客戶在銀行辦理定期存款業(yè)務(wù),回家?guī)讉€月后向銀行提出存單記載額度與實際存款額度不符,經(jīng)協(xié)商未果,向法院起訴,由誰舉證?
2、條文解讀:法律法規(guī)對經(jīng)營者質(zhì)量擔(dān)保、瑕疵舉證的責(zé)任
3、銀行義務(wù):準(zhǔn)確把握時點,合規(guī)辦理業(yè)務(wù)
4、問題討論:消費者權(quán)益工作爭議解決和信訪、舉報區(qū)別在哪兒?
四、銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)的幾個重點問題
(一)關(guān)于信息披露
(二)關(guān)于機(jī)制建設(shè)
(三)關(guān)于營銷宣傳
(四)關(guān)于消保審查
(五)關(guān)于投訴處理
(六)關(guān)于自動決策
(七)關(guān)于 APP 規(guī)范
金融消費者權(quán)益保護(hù)實務(wù)
轉(zhuǎn)載:http://www.handlers.cn/gkk_detail/269758.html
已開課時間Have start time
- 杜淮錦
法律法規(guī)公開培訓(xùn)班
- HR必備法律知識及風(fēng)險防控 田老師
- 國家注冊信息安全專業(yè)人員認(rèn) 講師團(tuán)
- 財務(wù)法律必備與合同風(fēng)險控制
- 非法務(wù)經(jīng)理的法務(wù)管理 講師團(tuán)
- 商務(wù)合同管理及法律法規(guī)要求 李老師
- 采購法務(wù)知識與合同管理 李文發(fā)
- 企業(yè)裁員的法律風(fēng)險防范 李會華
- 企業(yè)研發(fā)中的知識產(chǎn)權(quán)管理與 楊安進(jìn)
- 廣州采購法務(wù)規(guī)避與合同管理 李文發(fā)
- 企業(yè)人力資源勞資法律實務(wù) 柳晴
- 如何在人才流動中確定商業(yè)秘 龐春云
- 采購和銷售必備的合同管理與 田庭峰
法律法規(guī)內(nèi)訓(xùn)
- 銀行在不良貸款清收過程中需 林謙
- 強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管形勢下的零售 林謙
- 企業(yè)合規(guī)經(jīng)營與法律意識 李皖彰
- 企業(yè)合規(guī)內(nèi)控風(fēng)控融合與體系 李皖彰
- 企業(yè)合同審查和經(jīng)營管理法律 林謙
- 新規(guī)背景下商業(yè)銀行信貸和擔(dān) 林謙
- 企業(yè)反壟斷法合規(guī)理解與適用 李皖彰
- 新《公司法》、《民法典合同 林謙
- 燃?xì)庑袠I(yè)貿(mào)易業(yè)務(wù)合規(guī)管理 李皖彰
- 商業(yè)銀行自律合規(guī)經(jīng)營與法律 李皖彰
- 市場營銷合規(guī)管理與法律風(fēng)險 李皖彰
- *法律法規(guī)宣貫與合規(guī)管理 李皖彰